• Los autores simulaban una plataforma de «trading» de bitcoin y, mediante una falsa asistente, un supuesto gerente y un autodenominado «profesor», ganaban la confianza de la víctima hasta vaciar sus ahorros
• La investigación ha permitido identificar a dos presuntos responsables y rastrear el dinero a través de cuentas «mula» en varios países de la Unión Europea, con destino final en una sociedad mercantil de origen chino

La Guardia Civil, desde la CiberComandancia con sede en el INCIBE (León), mantiene abierta una investigación por un presunto delito de estafa y blanqueo de capitales que ha causado un perjuicio económico de 261.744 euros a una única víctima residente en Torrent (Valencia), captada mediante una falsa plataforma de inversión en criptomonedas.

La trama operaba con una arquitectura de engaño cuidadosamente escenificada. A la víctima se le hacía creer que invertía en criptoactivos a través de una página web y una aplicación móvil que simulaban beneficios constantes. Alrededor de ese decorado digital actuaba un elenco de personajes ficticios: una supuesta «asistente» que dirigía cada paso por teléfono, un «gerente» que facilitaba las cuentas de destino y premiaba los ingresos con regalos y ascensos a categorías «VIP», un autodenominado «profesor» que reforzaba la confianza y un grupo de falsos inversores que, fingiéndose satisfechos, alimentaban la apariencia de éxito.

El desenlace respondía al patrón clásico de este fraude: cuando la víctima intentaba recuperar su dinero, se le exigía abonar una «comisión» sobre las supuestas ganancias y, ante la negativa a seguir pagando, se le bloqueaba el acceso a la plataforma. A ello se sumó una usurpación de identidad, al detectarse la apertura de una cuenta en el extranjero a nombre de la víctima sin su conocimiento ni consentimiento.

El seguimiento del rastro económico ha revelado una estructura de blanqueo de alcance europeo. Los fondos se dispersaron mediante transferencias a cuentas abiertas en entidades de Luxemburgo, Alemania, Italia, Grecia, Rumanía y España, en su mayoría operadas por terceros que actuarían como personas interpuestas. Varias entidades extranjeras solo facilitarán la información mediante comisión rogatoria u Orden Europea de Investigación, herramientas de cooperación judicial que ya se están activando. El análisis del flujo final apunta a la consolidación del dinero en una cuenta radicada en Dinamarca cuyo beneficiario es una sociedad mercantil de origen chino dedicada al comercio internacional.

Fruto de las gestiones, se ha identificado a dos personas —un ciudadano italiano (R.M.) y un ciudadano de origen polaco (W.J.O.)— como presuntos responsables, en concepto de autores o cooperadores necesarios, de un delito de estafa (art. 248 del Código Penal). A uno de ellos, con antecedentes por hechos similares en España y en su país de origen y considerado principal sospechoso, se le imputa además un delito de blanqueo de capitales (art. 301 del Código Penal), al desviar al extranjero los fondos de procedencia ilícita a través de una estructura societaria con la finalidad de quebrar su trazabilidad.

La investigación permanece abierta a la espera de la respuesta de las entidades financieras requeridas y de la plena identificación, vía cooperación internacional, de los titulares de las cuentas receptoras.

Recomendaciones de la Guardia Civil para evitar el fraude en inversiones de criptoactivos:

• Desconfíe de plataformas que garanticen rentabilidades altas y constantes: no existe inversión sin riesgo.
• Verifique que la entidad esté autorizada en los registros oficiales de la CNMV y del Banco de España antes de invertir.
• Sospeche de quien le presione para ampliar ingresos, le asigne un «asesor» personal o le premie con regalos y categorías «VIP».
• Una señal inequívoca de fraude es que le exijan pagar «comisiones» o «impuestos» para poder retirar sus supuestas ganancias.
• No comparta documentación personal ni credenciales bancarias por aplicaciones de mensajería.
• Ante la sospecha, conserve todas las conversaciones y justificantes de transferencia, y denuncie ante la Guardia Civil.

Denuncia telemática – Guardia Civil:

A través de la Sede Electrónica y de la reciente creación de la CiberComandancia, con sede en el Instituto Nacional de CiberSeguridad (INCIBE), se facilita a la ciudadanía un canal seguro, accesible y operativo las 24 horas del día para la presentación de solicitudes de denuncias relacionadas con:

– Estafas y cargos fraudulentos cometidos a través de medios            informáticos.

– Daños y Hurtos.

– Sustracción de vehículos o en su interior.

También puede comunicar la pérdida o extravió de documentación oficial y su localización si previamente se había denunciado.